PancakeSwap ile Yield Farming Rehberi
PancakeSwap ile yield farming, son zamanlarda yüksek bir popülarite kazanmış yatırım yöntemidir. Bu yöntem ile birçok farklı fırsat sunulmaktadır. Yield farming’i bu kadar popüler yapan pasif gelir elde etme olanağı ve yüksek getiriler suna bilmesidir.
Yield Farming Nedir?
Yield farming, DeFi ( Merkeziyetsiz Finans ) ekosistemi içerisinde kripto para yatırımı yaparak pasif bir gelir modeli sağlayan yöntemdir. Bu yöntem, kripto yatırımcıların varlıklarını likidite havuzlarına yatırması ve bekletmesi sayesinde pasif gelir etme imkanı tanır. Genel olarak gelir kazancı ödüller aracılığı ile olur ve bu ödüller çoğunlukla platformun yerel token’ı ile ödenir. Bu gelirleri faiz veya token ödülleri olarak da düşünebilirsiniz. Kripto yatırımcıları için ilgi çekici bir fırsat olarak değerlendiriliyor ve genelde tercih ediliyor.
Yield Farming'in Temelleri
Yield farming işlemi için yatırımcılar, belirli bir DeFi protokolüne kripto paralarını yatırırlar. Yatırımcılar, yatırdıkları kripto paraların karşılığında LP (likidite sağlayıcı) tokenlarını ödül olarak alırken diğer yandan likidite havuzları, diğer yatırımcıların işlem yapabilmesi için gerekli olan likiditeyi sağlar.
APR ve APY Kavramları
APR (Yıllık Faiz Oranı) ve APY (Yıllık Yüzde Getiri), yield farming'de önemli iki finansal kavramlardır. APR, yıllık oranda elde edilecek getiriyi anlatırken, APY, bileşik faiz etkisiyle birlikte yıllık getiri oranını ifade eder. Kripto yatırımcılar bu oranları dikkate almalı ve ona göre yatırım planı oluşturmalıdır. Genelde bu iki finans kavramı birbirine çok karıştırılır. Kripto piyasasındaki APR kavramı, bir yatırımdan alınan getirinin yıllık oranı olarak tanımlanır. Örneğin, bir kripto yatırımcısı bir yıl süresince sabit bir APR ile belli bir kazanç sağlar. APR hesaplamasında bileşik faizi hesaba katılmaz. Diğer taraftan APY, bileşik faiz ile hesaplanır. APY finansal olarak daha fazla veriyi içerir ve daha yüksek getiriye sahiptir. APY için genel olarak faiz üzerinden faiz hesaplaması diyebiliriz. Sonuca gelirsek, APR ve APY kavramları kripto yatırımcıları için yatırım kararları alırken kritik bir rol oynar.
PancakeSwap'te Yield Farming Nasıl Yapılır?
PancakeSwap, Binance Smart Chain üzerinde faaliyet gösteren bir DeFi platformudur ve kullanıcıların yield farming yapmasına imkan tanır.
PancakeSwap üzerinde Yield Farming yapmanın aşamaları:
PancakeSwap'e Bağlanma ve Cüzdan Entegrasyonu
PancakeSwap'e bağlanmak için bir cüzdan kullanmanız gerekmektedir ve bu cüzdanın PAncakeSwap platformu ile iş birliğinde olması gerekir. Örneğin; (MetaMask veya Trust Wallet kullanabilirsiniz). Cüzdanınızı PancakeSwap platformuna “Connect” bağlantısı ile bağladıktan sonra işlem yapmaya hazırsınız.
Likidite Sağlama ve LP Tokenları
Cüzdanınızı bağladıktan sonra "Likidite"seçeneğinden hangi kripto varlıkları yatırmak istediğinizi seçmeniz gerekiyor. Örneğin, BNB ve CAKE tokenlarını bir havuza yatırarak LP token alabiliyorsunuz. LP tokena sahip olmanız demek likidite sağladığını gösterir. Likidite sağlama, Defi sisteminin özünde vardır ve ekosistemin büyümesine yardımcı olur. Likidite sağlarken dikkat etmeniz gereken en önemli risklerin başında impermanent loss yani kalıcı kayıp riskidir.
Farm Havuzlarını Seçme ve Katılma
Sahip olduğunuz LP tokenları "Farms" kısmına yatırarak yield farming sürecini başlatabilirsiniz. LP tokenları sisteme dahil ediliyor ve bu sayede yatırımcıların sağladıkları likidite miktarı kaydediliyor. Sistemde farklı havuzlar vardır; her havuzun ödül getirisi ve getiri oranları farklıdır. Yatırımcıların bu havuzları seçerken dikkatli karar vermesi ve iyice incelemesini öneririz. Dikkatli bir analiz ile yield farming ile istenilen kazanca ulaşılma ihtimaliniz artar.
CAKE Token Ödüllerini Toplama
Yield farming süreciyle beraber sahip olunan CAKE token ödüllerini toplamak için belirli aralıklarla kontrol etmeniz gerekiyor. Genel olarak CAKE token ödüllerin toplanma süreleri haftalık veya aylık olarak değişiyor.CAKE token ödüllünü toplamak için “Topla” ( Harvest”) komutunu vererek süreci başlamanız yeterlidir. Kazanılan bu CAKE Token ödülleri, havuzdan havuza göre değişiyor. Her havuzu inceleyerek sizin için en uygun olanı bulmanız gerekir. Ayrıca, CAKE tokenlerı yeniden stake edilerek, daha yüksek gelir elde etmenize olanak sağlar.
PancakeSwap Yield Farming Stratejileri
Yield farming için farklı stratejiler belirlenmiştir. Bu stratejiler tek havuzlu farming, çok havuzlu farming ve otomatik birleşme olarak 3’e ayrılır.
Tek Havuzlu Farming: Bu stratejide yatırımcılar yalnızca bir likidite havuzuna yatırım yapmayı tercih eder. Bu hedefleme ile daha güvenli bir yol tercih etmiş olurlar. Yatırımcıların genel amacı, belirli bir kripto varlık çiftine odaklanarak daha az riskle ilerlemektir. Yatırımcılar, bu stratejiyle beraber bir tane projede veya varlıkta yoğunlaşarak riski minimize ederler. Başlangıç için genelde bu strateji tercih edilir. Daha az riskle ilerlemekte daha düşük bir getiriye sebep olsa da daha güvenli bir yoldur. Her ne kadar az bir risk içerse de yatırım yapılacak proje veya varlık iyi araştırılıp, değerlendirilmelidir.
Çok Havuzlu Farming: Birden fazla havuza yatırım yapmayı hedefleyen çok havuzlu farming stratejisidir. Yatırımcıların risklerini bölerek, kazanç fırsatlarını attırmaya yönelir. Çeşitli havuzlara yapılan yatırımlar, piyasanın iniş çıkışlarına karşı daha az risk alarak süreci değerlendirir. Örneğin, PancakeSwap tarafından düşünürsek CAKE hem BNB hem BUSD havuzlarından yararlanabilir. Bu sayede iki havuzdan da ayrı ayrı ödül toplanır. İşlem bölündüğü için yatırımcıların daha dikkatli planlama yapmaları önerilir.
Otomatik Bileşikleştirme (Auto-Compounding): Otomatik bileşikleştirme stratejisi ise, yatırımcıların kazandıkları ödülleri otomatik olarak yeniden havuza yatırma yöntemidir. Bu yöntem sayesinde yatırımcıların paraları daha hızlı artmaya olanak sağlar. Örneğin, PancakeSwap üzerinden yapılan Auto-Compounding yani Otomatik Bileşikleştirme yapan havuzlara yatırılan tokenlar, yeniden yatırımına alınarak gelir işlemi arttırmış olur.
PancakeSwap özelinde yield farming yapıldığı takdirde seçilecek bu stratejiler hem kazanç sağlama hemde gelirleri arttırma da çok önemlidir.
Yield Farming Riskleri ve Önemli Noktalar
Yield farming yüksek getiriler sunarken bazı riskleri de içerir.
Impermanent Loss (Kalıcı Kayıp): likidite sağlanan kripto paralarının değerinin değişmesi kayıplara sebep olabilir. Özellikle volatil piyasalarda impermanent loss riski artış gösterir. Piyasa koşullarını regülasyon belirsizlikleri de etkiler. Devlet idarelerinin blockchain ( blok zinciri) ve kripto para borsası konusundaki yeni reform ve düzenlemeleri volatilite yaratarak yield farming’i dolaylı yoldan etkilemiş olur.
Akıllı Sözleşme Riskleri: DeFi protokollerinin içerisinde akıllı sözleşmeler bulunuyor. Bu sözleşmeler de meydana gelebilecek herhangi bir güvenlik açığı önemli bir risk oluşturuyor. Kodlama hataları veya korsan saldırıları ihtimaline karşı yatırımcıların fonlarının riske girmesine sebep olabilir.
Güvenlik Önlemleri: Yield farming yaparken en önemli dikkat güvenlik önlemlerine verilmelidir. Yatırımcıların, güvenli platformlarda işlem yapması en önemli etkendir. Buna ek olarak, yeni gelişen bir sektör olduğu için, sürekli piyasaya yeni projelerin dahil olması yeterince denetimden geçmeden projelerin piyasaya sürülmesi bazı güvenlik açıklarına sebep oluyor.
Rug Pull: bir dolandırıcılık türü olarak bilinir. Bir projenin hak ettiğinden daha yüksek değerde fon toplandıktan sonra, projenin geliştiricisi tarafından projeyi terk etme durumudur. Yatırımcıların yaptığı fonları da beraberinde götürerek yatırımcıları mağdur eder. Bu sebeple yatırımcıların, yatırımı yapacakları projeleri iyi araştırmaları hayati önem taşır.
Özetlemek gerekirse, yield farming hem pasif gelir elde etme yöntemi hem yüksek gelir elde şansı veriyor. Bununla beraber bazı riskleri de yanında taşıdığını unutmamak gerekir. Kripto paralar ile yapılacak her türlü yatırımda iyi bir araştırma, değerlendirme ve analiz gerekiyor. Yatırımcılar, yapılacak yatırımın risklerinin farkında olmalıdırlar. İyi bir analiz yaptıktan sonra kripto para piyasasında getiri kazanmak daha kolay olacaktır. Yatırımcılar, doğru bilgiye dayalı stratejiler geliştirmeli ve piyasaya uygun olacak şekilde hareket etmelidir.
